Что мы все можем извлечь из краха FTX
23 ноября 2022 г.Чему мы все можем научиться у FTX
Крах второй по величине криптовалютной биржи на этой неделе вызвал шок как на криптовалютных, так и на фондовых рынках.
В августе 2022 года журнал FORTUNE назвал его «вторым Уорреном Баффетом», но теперь Сэм Бэнкман-Фрид обанкротил две свои компании, инвесторы потеряли до 10 миллиардов долларов, и есть многочисленные обвинения в мошенничестве и воровстве, не только бесхозяйственность.
Сравнение с величайшим инвестором в мире может быть натянутым, поскольку Бэнкмен-Фрид заработал миллиарды на обещании и мечте, которые длились менее пяти лет, в то время как Баффет лидирует на рынках более шестидесяти лет.
Какие уроки могут извлечь инвесторы?
Уроки старой школы, их слышали тысячи раз, но очевидно, что многим инвесторам нужно часто напоминать.
- Диверсификация. В начале этого года многие инвесторы столкнулись с убытками или блокировками в связи с крахом Цельсия. Теперь еще более миллиона инвесторов потеряли огромные суммы из-за банкротства FTX; некоторые утверждают, что потеряли свои сбережения. Во время мирового финансового кризиса 2008 года несколько крупных банков обанкротились. Криптобиржи не являются банками и не гарантируются. Если весь ваш портфель наличных денег (или акций, или криптовалюты) хранится в одной компании, вы сталкиваетесь с огромным риском. Инвесторам разумно вкладывать средства не только в несколько акций или криптовалют, но и иметь денежные сбережения в нескольких банках.
2. Терпение: Баффет начал инвестировать в 10 лет и стал миллиардером, когда ему было 55. Более 95% состояния Баффета было создано после того, как ему исполнилось 60 лет. Бэнкман-Фрид создал миллиарды из воздуха и обмана, добавил очень мало ценности и вернулся к банкротству менее чем за пять лет. Поговорка «легко приходит, легко уходит» была впервые поддержана царем Соломоном в Притчах 13:11 и остается актуальной тысячи лет спустя. Сообразительные инвесторы все еще могут многому научиться из древней мудрости, будь то Книга Притчей или «Самый богатый человек в Вавилоне». Каждому, кто хочет создать настоящее богатство на всю жизнь, было бы мудро поучиться у тех, кто уже это сделал.
3. Диверсификация: Бэнкмен-Фрид был школьником в коротких шортах во время теракта 11.09.2001; Баффет был опытным инвестором с многолетним опытом. Акции авиакомпаний и страховых компаний резко упали в цене после авиакатастрофы, но Баффет был в порядке, так как у него было много разных инвестиций. У Бэнкмана-Фрида было более 90% его стоимости всего в одной монете. Когда его ударили, у него ничего не было. Инвесторы, будь то акции или криптовалюты, должны стремиться иметь портфель из 20-40 различных инвестиций в различных несвязанных отраслях; управляться самостоятельно или с помощью финансового специалиста.
Джереми Бриттон стал специалистом по финансовому планированию в 1992 году, в том же году, когда была основана компания SBF. Опытный инвестор и основатель 13 стартапов, он стал соучредителем первого в мире диверсифицированного крипто-фонда в 2016 году. Bostoncoin Diversified Crypto Fund превзошел Биткойн каждый год, а также стал первым диверсифицированным криптофондом, зарегистрированным на Morningstar.com. Бриттон также основал проект «Cryllionaire Project», который на протяжении многих лет бесплатно предоставлял непредвзятое образование и информацию о криптовалютах. Медленный и устойчивый побеждает в гонке.
Оригинал