Навигация в будущее: 8 тенденций токенизации и прогнозы на 2024 год
21 декабря 2023 г.Сфера токенизации реальных активов (RWA) быстро выходит за пределы первоначального ажиотажа в сообществе блокчейнов, привлекая внимание как потенциально преобразующая сила в финансах. Этот процесс, который превращает право собственности на материальные активы в цифровые токены на основе блокчейна, все чаще применяется крупными финансовыми учреждениями, что указывает на его потенциал совершить революцию в управлении активами и открыть доступ к инвестициям. Прогнозируется, что рынок токенизации, который в 2021 году оценивался в 2 триллиона долларов, переживет значительный рост. Отчеты из уважаемых источников, таких как 21.co и Бостонская консалтинговая группа прогнозирует, что рынок токенизированных активов вырастет потенциально достигнет 10 и 16 триллионов долларов США соответственно к 2030 году, что подчеркивает преобразующее воздействие токенизации RWA.
2024 год обещает стать годом значительного роста и диверсификации токенизации RWA. Это расширение обусловлено сдвигом интереса инвесторов в сторону более стабильных и традиционных активов, а также развивающимися возможностями технологии блокчейн. Ключевые тенденции и прогнозы на предстоящий год включают:
1. Ускоренная токенизация финансовых активов:
Ожидается, что токенизация финансовых активов, включая акции, облигации и деривативы, продемонстрирует значительный рост в 2024 году. Мировой рынок облигаций, превышающий 100 триллионов долларов, особенно созрел для токенизации, предлагая возможности для оптимизации процессов выпуска и демократизации инвесторов. доступ. Аналогичным образом, фондовый рынок, стоимость которого исчисляется десятками триллионов долларов, может подвергнуться сдвигу в сторону токенизации, что обеспечит дробное владение и повысит ликвидность и эффективность рынка.
Потенциальное одобрение спотового биткойн-ETF представляет собой важную веху в интеграции криптовалют в основные финансовые рынки. Такое одобрение могло бы открыть огромный рынок пенсионных фондов США для класса криптоактивов стоимостью 36,7 триллиона долларов, предоставив инвестиционным фондам США прямой доступ к биткойнам. Ожидается, что этот шаг приведет к существенному притоку капитала в сектор криптовалют, что потенциально будет стимулировать значительную ценовую активность. Кроме того, одобрение спотового биткойн-ETF не только будет способствовать увеличению инвестиций в биткойн, но и будет символизировать твердую поддержку его легитимности и устойчивости как класса активов, что еще больше укрепит его позиции в финансовой экосистеме.
<блок-цитата>«Приближаясь к 2024 году, мы не просто стоим на пороге еще одного года, но и находимся на пороге важного поворотного момента в сфере токенизации активов», — сказал Льюис Бейтман, генеральный директор Spirit Blockchain Capital. «Этот год должен стать вехой в демонстрации потенциала роста сектора: по прогнозам, к 2030 году объем рынка достигнет 16 триллионов долларов. Что отличает Spirit Blockchain Capital, так это наш инновационный подход. Мы не только инвестируем капитал, но и глубоко инвестируем. Мы стремимся развивать передовую инфраструктуру блокчейна. Наш подход целостный: речь идет о том, чтобы возглавлять инновации и развивать саму структуру технологии блокчейн, чтобы стимулировать ее развитие и более широкое внедрение. 2024 год станет свидетельством этих усилий».
2. Диверсификация за счет новых классов активов:
Ожидается, что в 2024 году произойдет расширение типов токенизированных активов. Выходя за рамки традиционных активов, таких как недвижимость, вероятно, произойдет увеличение токенизации разнообразных и нетрадиционных активов, таких как интеллектуальная собственность, углеродные кредиты и дебиторская задолженность по торговому финансированию. Такое расширение масштабов отражает способность блокчейна обрабатывать различные типы активов, предлагая инвесторам новые, некоррелированные инвестиционные возможности.
3. Растущее влияние стейблкоинов:
Ожидается, что рынок стейблкоинов, особенно привязанный к доллару США, например USDC и USDT, продолжит играть важную роль в сфере токенизации. Новые продукты стейблкоинов могут появиться в 2024 году, пытаясь занять свою нишу, предлагая различные формы залогового обеспечения и стимулирования пользователей. Однако признанные стейблкоины, такие как USDC и USDT, скорее всего, сохранят свои сильные позиции на рынке благодаря широкой совместимости и установленному доверию.
4. Расширение институционального взаимодействия:
Институциональные игроки проявляют растущий интерес к сфере токенизации, при этом крупные финансовые учреждения изучают и запускают продукты токенизации. Эта тенденция, вероятно, усилится в 2024 году, что ознаменует признание потенциала блокчейна в преобразовании традиционных финансов. В частности, в секторе выпуска цифровых облигаций может наблюдаться значительный рост с точки зрения объема и разнообразия предложений.
5. Развитие нормативно-правовой базы:
По мере развития рынков токенизированных активов ожидается, что нормативная база будет обеспечивать более четкие рекомендации. Юрисдикции, включая Сингапур, Великобританию, Японию и Абу-Даби, начали предлагать нормативную ясность в отношении токенизированных активов. Эта тенденция сохранится и в 2024 году, когда правила станут более адаптированными к уникальным характеристикам токенизированных активов.
<блок-цитата>"Хотя мы все еще находимся на ранних стадиях революции токенизации, я, как один из первых ее пользователей, чувствую быстрые изменения на горизонте", - сказал Пол Дьюб, соучредитель Troon Technologies и Bull in a China Shop. . «Импульс нарастает, и потенциал трансформации в финансовом секторе огромен. Мы стоим на пороге новой эры, когда технология блокчейна не только произведет революцию в управлении активами, но и демократизирует инвестиционные возможности. Это волна перемен. оно набирает скорость, и те, кто примет его сейчас, окажутся в авангарде этого захватывающего путешествия».
6. Инвестоориентированный подход к токенизации:
Заметным сдвигом является растущее внимание к приведению платформ токенизации в соответствие с требованиями поставщиков капитала, отходя от прежнего акцента на развитии предложения активов. Это изменение отражает взросление рынка, поскольку платформы стремятся сбалансировать доступность токенизированных активов с потребностями инвесторов, что имеет решающее значение для масштабируемости и устойчивости.
7. Расширение токенизированной инфраструктуры и государственных активов:
В 2024 году может наблюдаться рост токенизации инфраструктурных проектов и государственных активов. Эта тенденция обусловлена необходимостью более эффективных механизмов финансирования и демократизации инвестиционных возможностей в крупномасштабных проектах. Токенизация может предложить инвесторам более доступную платформу для участия в этих проектах.
8. Интеграция с традиционными финансовыми системами:
Ожидается тенденция к интеграции платформ токенизации с традиционными финансовыми системами. Эта интеграция направлена на оптимизацию инвестиционного процесса в токенизированные активы, делая его более удобным для инвесторов, привыкших к традиционным финансовым инструментам.
Таким образом, 2024 год обещает стать знаковым годом в области токенизации, характеризующимся диверсификацией классов активов, расширением институционального участия, развитием нормативно-правовой базы и стратегическим сдвигом в сторону предложений, ориентированных на инвесторов. Эти события указывают на то, что рынок токенизации движется к большей зрелости и интеграции с традиционными финансовыми системами, предвещая новую эру инклюзивных и инновационных инвестиционных возможностей.
Оригинал