Как внедряются инновации в индустрию рынков капитала и почему вы должны этому радоваться

Цифровая трансформация отрасли рынков капитала была горячей темой в течение последних нескольких лет. Это был значительный сдвиг в том, как люди инвестируют и совершают сделки. Адаптация цифровых активов, наряду с инфраструктурой блокчейна, оказала огромное давление на фондовые биржи, торговые площадки и торговые инструменты.

Устаревшие решения, которые в настоящее время являются широко используемой инфраструктурой финансовых учреждений, не так прозрачны и динамичны, как их новые технологические аналоги. Блокчейн и Web 3.0 набирают популярность благодаря аспектам децентрализации, а также способности быстро перемещать финансы без ненужных правил.

Как технологические компании и стартапы меняют существующую структуру рынков капитала

Технологические компании разрушают существующую структуру рынков капитала, децентрализуя ее. Технологии на основе криптографии и блокчейна произвели фурор в отрасли благодаря своей децентрализованной и прозрачной природе.

Технологические компании, такие как  Exberry и Etoro, переводят отрасль рынка капитала в быстро развивающуюся высокоэффективную Окружающая среда. Exberry предоставляет облачное решение SaaS для бирж и торговых площадок, позволяющее любому открыть торговую площадку через свою платформу. Если подумать, традиционные игроки должны быть обеспокоены быстрой интеграцией и внедрением таких платформ.

Поколение Z уже вкладывает значительные средства в криптовалюты: 59% представителей поколения Z и 46%. Это убедительный признак того, что эти поколения активно поддерживают структуру блокчейна и возможность перехода в более децентрализованную среду.

Как адаптируются традиционные игроки рынка капитала?

Сначала казалось, что ветераны рынка капитала видят в блокчейне скорее тенденцию, чем реальную угрозу.

Но теперь очень ясно видно, куда дует ветер. Да, устаревшая инфраструктура удобна как с точки зрения цены, так и способа ведения дел, но мы наблюдаем оптимизацию стартапов на основе блокчейна, которые обеспечивают доступную и высокоэффективную интеграцию, чтобы устранить устаревшие барьеры и обеспечить лучшее время для выхода на рынок финансовых услуг. учреждений, а также гораздо лучший собственный опыт для трейдеров.

При уменьшении масштаба для общего обзора вариантов, предлагаемых для ветеранов фондовых рынков, мы видим несколько вариантов:

1. Традиционным игрокам рынка капитала необходимо будет приобрести и установить блокчейн-инфраструктуру, которая заменит устаревшие. Для этого им нужно будет ловить стартапы на ранней стадии, которые еще не ушли с собственными клиентами и партнерами.

1. Продолжайте доверять устаревшим решениям, в то время как технологические компании превращаются в полноценные рыночные решения, тем самым выталкивая традиционных игроков за дверь.

1. Поиск способа стратегического партнерства с уже работающими технологическими компаниями и стартапами, у которых есть рыночные решения, подобные SaaS, на основе блокчейна. Эти стартапы обычно слишком велики, чтобы их можно было купить, но они находятся в отличном положении для взаимовыгодного партнерства.

Преодоление барьеров, победа в децентрализации

Одной из основных проблем традиционных финансовых учреждений является отсутствие прозрачности рынков и классов активов. Это затрудняет вход новых участников в это пространство, потому что у них нет возможности узнать, какие активы доступны для покупки или торговли на данном рынке или бирже.

Еще одним препятствием, с которым сталкиваются эти игроки, является отсутствие стандартизации рынков и классов активов. Это означает, что они не могут перемещать активы с одного рынка на другой без комиссий за транзакции и задержек во времени расчетов, что ограничивает возможность эффективного исполнения сделок.

Третьей проблемой является отсутствие ликвидности на этих рынках и классах активов, что создает высокие барьеры для входа, поскольку любые новые участники должны ждать маркет-мейкеров, таких как банки или учреждения с большим количеством денег и ликвидности.

Еще одна проблема — отсутствие технической инфраструктуры, включающей API, биржи и потоки данных. Это затрудняет работу новых участников на развивающихся рынках, потому что у них нет возможности подключиться к глобальным рынкам и торговым платформам без больших предварительных затрат или временных затрат.

Что обещают новые финтех-стартапы в этой области, так это способность преодолевать эти пробелы и делать это последовательно и масштабно. Что действительно интересно, так это то, что аспект децентрализации будет исходить не только от инфраструктуры блокчейна; это также будет исходить из способности трейдеров решать, что они считают законным токеном или монетой.

Вот почему, когда такие компании, как Exberry, объявляют, что их Saas-платформа не зависит от активов, это означает для децентрализации больше, чем какая-либо конкретная монета или валюта. Это означает, что каждый может открыть рынок, который имеет для него смысл, с правилами и положениями, которые не навязываются, а выбираются.