Децентрализованная автономная организация инвестиционных групп

Сейчас мы находимся на новом этапе развития децентрализованных финансов (DeFi) и децентрализованных автономных организаций (DAO). Мы обсуждали концепцию DAO в целом [здесь] (https://hackernoon.com/decentralized-autonomous-organization-core-concepts-1gx34pc), но не рассказывали подробности о том, кому и чем могут быть полезны DAO. Web3 как индустрия была создана людьми для людей, живущих в сети, для создания независимой и децентрализованной интернет-инфраструктуры. Основная идея заключается в том, что цифровые сервисы должны управляться пользователями и соответствовать их интересам. И с той же миссией люди создали протоколы DeFi. Затем был изобретен DAO, чтобы структурировать и формировать намерения сообщества Web3.

DAO — отличная идея, и вместе с технологиями блокчейна и цифровыми валютами она полностью изменит структуру управления интернетом в ближайшие годы, сделав его более открытым для пользователей. DAO будут влиять не только на управление интернет-сервисами, но и на электронные деньги, платежи и инвестиции.

Прямо сейчас DAO доступны любой группе криптоэнтузиастов, но не все из них понимают, как работают DAO. У этих же людей часто возникают проблемы с крипто-инвестициями, поскольку делать инвестиции без опыта — большой риск.

У DAO есть решение для криптоинвесторов.

Представьте, что вы частный инвестор. Вы общаетесь с другими частными инвесторами, которые ищут альфа-версию, большую прибыль или интересные протоколы DeFi. Насколько вы будете успешны? Не очень. Потому что вы можете полагаться только на свой собственный опыт, и вы не можете слишком сильно рисковать, потому что ваши сбережения ограничены.

В настоящее время только венчурные фонды могут обеспечить успешные инвестиции в криптовалюту с низким уровнем риска, используя диверсификацию портфеля. С другой стороны, венчурные фонды берут на себя большие индивидуальные риски и инвестируют во множество криптостартапов, зная, что прибыль от одного успешного проекта может покрыть убытки от 10 неудачных.

Венчурные капиталисты процветают, потому что они могут позволить себе инвестировать большие суммы денег и диверсифицировать свой портфель, зная, что один успешный проект может покрыть убытки 10 неудачных.

Индивидуальные инвесторы выигрывают на бычьем рынке, но теряют деньги на медвежьем тренде. Проблема в том, что для того, чтобы делать то же самое, что и с фондами, вам нужен большой бюджет… чрезвычайно большой… Или вы можете собраться с несколькими людьми из ваших частных чатов с инвесторами и начать взаимно предлагать проекты и голосовать в который вложить деньги.

Как XDAO может этому способствовать? С ДАО! В этом случае индивидуальные инвесторы просто должны сформировать свой собственный фонд и стать коллективом инвесторов. Не паникуйте, что это серьезная структура: все собирается и организуется со временем. Мы рекомендуем начать процесс взаимного инвестирования с нескольких заинтересованных людей, а затем понемногу расти и приглашать в свой коллектив новых членов.

Мы рекомендуем начать процесс взаимного инвестирования с нескольких заинтересованных людей, а затем понемногу расти и приглашать в свой коллектив новых членов.

Выбор типа инвестиций DAO

Вашим DAO может быть местное сообщество, вы и ваши коллеги по работе, общий сервер Discord или любой другой тип сообщества. Первым шагом для вас и ваших партнеров является выбор типа организации.

Существует несколько распространенных типов инвестиционных DAO:

1. Friends&Family DAO. Все члены DAO имеют одинаковые права голоса при принятии инвестиционных решений. Чтобы зафиксировать прибыль, инвестор выходит из DAO.

1. Совместные инвестиции DAO. Все члены DAO имеют право голоса при принятии инвестиционных решений. Чтобы зафиксировать прибыль, инвестор выходит из DAO.

1. Взаимный фонд. Аналог взаимных фондов традиционных финансов, управляемый профессиональными [финансовыми менеджерами] (https://www.investopedia.com/terms/m/moneymanager.asp). Чтобы зафиксировать прибыль, инвестор выходит из DAO.

1. Совместные инвестиции DAO с моделью дивидендов. Он работает так же, как DAO совместных инвестиций, но имеет механизм распределения дивидендов. Инвесторам в этом DAO не нужно уходить, чтобы фиксировать прибыль.

1. Взаимный фонд с дивидендной моделью. Он работает так же, как взаимный фонд, но имеет механизм распределения дивидендов. Инвесторам в этом DAO не нужно уходить, чтобы фиксировать прибыль.

1. Синдикат DAO. Участники объединяют свои деньги где-то и инвестируют; обычно один раз. Когда инвестиции возвращаются, синдикат закрывается или заключает новую сделку.

1. Венчурный DAO. Аналогичен синдикату DAO, но после входа в сделку на ранней стадии связь с блокчейном часто разрывается объектом инвестирования (поскольку вход происходит в SAFT или другом бумажном документе); требуются надежные менеджеры, которым участники DAO будут доверять задачу возврата инвестиций при их появлении, например, на новом блокчейне.

1. Коллектор ДАО. Работает в области NFT и метавселенных. Этот DAO коллективно владеет NFT  — «коллекциями произведений искусства, мемами, землями, игровыми предметами и т. д. Например, он может работать как синдикат для покупки определенных дорогих предметов коллекционирования» — «CryptoPunks, Bored Apes или другие» — в пуле, собирая коллекции.

Различные типы инвестиционных DAO имеют разные правила, хотя и имеют общие важные термины:

1. Право голоса. Права голоса DAO могут быть равными или не равными.

1. Сокровищница ДАО. Деньги, доступные для инвестиций, будь то от членов DAO, внешних инвесторов или обоих.

1. Предмет инвестиций. Куда DAO будет инвестировать: посевные, частные (с SAFT или без), предпродажные раунды на стартовых площадках, покупка NFT, инвестирование в метавселенные и т. д.

1. Прибыль. Когда и как участники получают доход: фиксация прибыли в момент выхода из DAO или использование модели распределения дивидендов.

Вы можете реализовать любые правила в своем DAO. Правила управления всей организацией можно настроить через интерфейс XDAO без написания единой строчки кода.

Предоставление ликвидности

Следующим важным шагом после создания DAO и установления правил является обеспечение ликвидности  — организация вашей казны DAO для инвестиций. Любые криптовалюты могут быть выбраны организацией для покупки «поставщика ликвидности» или токенов LP. Покупая токены LP, инвестор DAO обеспечивает ликвидность этому DAO. Эта ликвидность называется AUM (активы под управлением). Существенным преимуществом XDAO является возможность хранить и управлять всеми криптовалютами, предоставленными держателями LP, для коллективных целей.

Каждый член организации с правом голоса может влиять на решения, принимаемые от имени организации. Хотите добавить нового члена в свою организацию, вознаградить кого-то бонусом или выпустить акции для привлечения инвестиций? Просто спросите, что ваши товарищи по команде думают об этом. Если они согласны, действие выполняется автоматически. Любой член организации может инициировать и при наличии кворума активировать голосование.

Еще одним ключевым преимуществом нашей платформы является то, что ваш DAO может напрямую взаимодействовать со всеми протоколами DeFi через Wallet Connect. Принимайте коллективные решения по управлению финансами и будьте полностью уверены, что ваши финансы не могут быть украдены злоумышленниками. Не забывайте, что наша платформа построена на самом передовом технологическом стеке, что позволяет вам получить наиболее полный и всесторонний опыт работы с DeFi. Будьте готовы к массовому внедрению DAO.

Чтобы запустить DAO, вам не нужно ничего, кроме желания и единомышленников, готовых стать вашими партнерами в управлении финансами. Вы или ваши друзья владеете криптовалютой и торгуете? Хотите объединить усилия и зарабатывать больше? У вас есть бизнес или вы хотите начать его, получая доход в криптовалюте, быстро и дешево обменивая активы? Зачем колебаться? Будьте готовы к быстрому переходу на нашу платформу.