Криптовалюта против наличных денег: насколько на самом деле отслеживаются ваши деньги?
web3 defi cryptocurrency-privacy

Криптовалюта против наличных денег: насколько на самом деле отслеживаются ваши деньги?

1 февраля 2024 г.

Если вы спросите хардкорных криптодегенератов, в чем привлекательность этого нового класса цифровых активов, несомненно, одним из распространенных ответов будет псевдоним. Поскольку транзакции записываются в общедоступный реестр с использованием криптографических адресов, а не реальных идентификационных данных, по сравнению с TradFi обеспечивается беспрецедентная степень конфиденциальности, поскольку транзакции напрямую не связаны с личной информацией.

Хотя это правда, что криптовалюты могут обеспечить более высокий уровень конфиденциальности и анонимности, степень прослеживаемости зависит от конкретной криптовалюты и того, как она работает. использовал. Имея это в виду, стоит задуматься о том, насколько нас можно отследить по деньгам, которые мы используем — будь то реальные, бумажные деньги или криптовалюта.

Они. Видеть. Всё!

Не секрет, что в традиционных финансах существуют различные механизмы для записи и мониторинга всей финансовой деятельности, причем такая возможность отслеживания является важной и встроенной функцией. Наиболее очевидным каналом являются банковские счета, при этом все покупки и переводы средств документируются в банковских выписках, что позволяет владельцу счета и финансовым учреждениям легко отслеживать и учитывать различные финансовые операции.

Аналогичным образом, когда мы тратим деньги с помощью кредитных и дебетовых карт, создается запись, и информация доступна как через банковскую выписку человека, так и через записи, которые ведут продавцы и платежные системы. Кажется, невозможно избежать раскрытия того, как мы решаем тратить деньги, финансовым учреждениям, предприятиям и даже правительствам.

Хотя операции с наличными, как правило, менее отслеживаются по сравнению с электронными транзакциями, в определенных местах они все же могут фиксироваться камерами наблюдения, и даже сам процесс использования банкомата для снятия денег с наших банковских счетов по-прежнему всегда фиксируется.

«Как человек, работавший как в секторе TradFi, так и в секторе DeFi. , я признаю, что, хотя многие люди чувствуют себя некомфортно из-за уровня конфиденциальности, который они имеют, когда дело касается финансов, финансовым учреждениям также совершенно необходимо собирать определенные данные о своих клиентах», — говорит Ян Лань, Co- Основатель Fiat24. «Моя компания решает эту задачу, позволяя пользователям оставаться анонимными на уровне криптокошелька, при этом их данные хранятся у нас на территории Швейцарии и никогда не передаются, не продаются и не используются для каких-либо иных целей, кроме как для удовлетворения требований ПОД. Мы соединяем миры блокчейна и реальных платежных данных, поэтому мы находимся на уникальном пересечении».

Например, переход на большее количество онлайн-платежей с использованием различных цифровых кошельков фактически подвергает нас опасности оставить еще более полный электронный след. Все регулируемые финансовые учреждения, поставщики платежных услуг и другие соответствующие организации поддерживают базы данных, в которых хранятся детали транзакций, что способствует этому, казалось бы, бесконечному процессу отслеживания. Взаимосвязанный характер цифровых финансовых систем повышает прозрачность транзакций, создавая надежную систему отслеживания.

Когда вы обдумываете все это, вы начинаете задаваться вопросом: что банки делают со всей нашей информацией и данными? Хотя они могут сказать нам, что используют их для улучшения услуг, управления рисками и соблюдения нормативных требований, всегда есть опасение, что они просто знают слишком много и даже используют эти знания в маркетинговых и рекламных целях.

Итак, действительно ли криптовалюта — лучшая альтернатива, если вы цените свою конфиденциальность?

Использовать криптовалюту для обеспечения конфиденциальности?

Можно сказать, что децентрализованный и одноранговый характер криптовалют способствует повышению конфиденциальности, поскольку транзакции могут происходить непосредственно между пользователями без необходимости в посредниках, что сокращает количество сторон, участвующих в процессе транзакции. Это резко контрастирует с традиционными финансовыми услугами, где транзакции проходят через несколько субъектов, каждый из которых записывает детали.

Однако при этом фактическая степень отслеживаемости и уровень конфиденциальности могут варьироваться в зависимости от конкретной используемой криптовалюты и практики пользователя, а достижение полной анонимности в криптовалютных транзакциях может быть сложной задачей.

Это включает в себя использование бирж криптовалют, которые часто требуют Знать Проверка вашего клиента (KYC) и может связать транзакции с реальными личностями. Децентрализованные биржи (DEX) и автономные решения, такие как Lightning Network для Биткойн, предоставляют альтернативы, которые могут обеспечить большую конфиденциальность по сравнению с централизованными биржами, но при их использовании есть компромиссы.

Поскольку регулирование будет меняться и развиваться дальше, а изменения и законодательные требования будут влиять на ситуацию с конфиденциальностью, власти в некоторых юрисдикциях стремятся решить проблемы, связанные с незаконной деятельностью. Кажется неизбежным, что даже мир криптовалют не даст людям возможности оставаться анонимными надолго!

Заглядывая в будущее

Необходимость идентификации клиентов как в цифровых, так и в новых технологиях в мире финансов делает очевидным, что нас всегда можно будет отследить по тому, как мы обращаемся и тратим наши деньги. И хотя эта отслеживаемость имеет решающее значение для финансового надзора, она также вызывает дискуссию о балансе между прозрачностью и конфиденциальностью личности.

Будем надеяться, что они оставят криптовалюту в покое еще на какое-то время!

Оригинал

Recent Post

Categories

PREVIOUS ARTICLE
NEXT ARTICLE