«Крипто-мошенничество подчеркивает необходимость регулирования», — генеральный директор VAF Compliance Гилсон Рибейро да Коста
5 мая 2023 г.Поскольку регулирование криптовалюты продолжает формироваться в различных юрисдикциях по всему миру, Дикий Запад может скоро закончиться навсегда!
Жилсон Рибейро да Кошта, генеральный директор Соответствие VAF, предложил ценную информацию о том, как регулирование и соответствие могут оздоровить криптоиндустрию в этом интервью.
Он также провел меня через недавно запущенный VAF Telegram чат-бот, который мгновенно предоставляет пользователям быстрый отчет об оценке риска любого крипто кошелек. Читайте дальше!
Г-н. Гилсон, я хотел бы начать с тебя. Можете ли вы рассказать нам о своем пути к блокчейну и криптовалюте?
Поскольку у меня был традиционный банковский опыт, я получил возможность присоединиться к криптобирже, и с этого момента я увлекся.
Я заинтересовался потенциалом технологии блокчейна и криптовалюты, чтобы революционизировать способы проведения транзакций и хранения данных.
Когда я узнал больше, я был очарован элегантностью и простотой архитектуры блокчейна, а также потенциалом криптовалюты, способной разрушить традиционные финансовые системы.
Этот опыт дал мне стимул начать свой собственный бизнес в криптопространстве, несмотря на проблемы и ограничения, поскольку я по-прежнему убежден, что блокчейн может изменить многие аспекты нашей жизни.
MiCA как веха в криптосфере выводит соответствие требованиям на крипторынки ЕС. Видите ли вы, что это будет иметь далеко идущие последствия для нерегулируемых рынков?
Внедрение регулирования MiCA на криптовалютных рынках ЕС приведет к соблюдению требований и нормативному надзору, что будет иметь далеко идущие последствия для нерегулируемых рынков.
Поскольку ЕС использует более активный подход к регулированию криптоактивов, участникам рынка, возможно, придется адаптироваться или столкнуться с потенциальными принудительными мерами, что может привести к более широкому принятию криптоактивов в качестве законного класса активов.
Поскольку такие мошенничества, как Terra Luna и FTX, застали нас врасплох, недоверие к криптовалютным биржам растет. Уменьшает ли это каким-либо образом значимость политик KYC и AML?
Случаи мошенничества на криптобиржах не уменьшают значимости правил KYC и AML.
Фактически, это подчеркивает необходимость надежных процедур для предотвращения и обнаружения мошеннических действий в криптоиндустрии, а соблюдение этих правил может помочь повысить доверие и уверенность в отрасли.
Другими словами, мошенничество с криптовалютой подчеркивает необходимость регулирования.
Кроме того, правила KYC и AML направлены не только на предотвращение мошенничества. Они также служат важным целям, таким как предотвращение отмывания денег, финансирования терроризма и других незаконных действий.
Соблюдая эти правила, криптовалютные биржи могут помочь обеспечить целостность финансовой системы и защитить потребителей от вреда.
Какова история соответствия требованиям VAF?
VAF родился благодаря моему опыту работы в отделе хранения для стартапа, где я стал свидетелем трудностей с получением банковского счета из-за строгих правил, которые действуют в местных банках, когда дело доходит до предоставления счетов для криптобизнеса.
Нашим первым клиентом был криптокит, которого мы помогли вывести из кризиса, и с этого момента мы начали помогать другим крипто-компаниям получать корпоративные банковские счета.
Сегодня VAF – это полноценная комплаенс-компания, предлагающая полный спектр услуг, включая помощь в получении регуляторных лицензий, создание программ комплаенса, аутсорсинг комплаенс-услуг, проведение крипто-расследований и аудит смарт-контрактов.
Можете ли вы рассказать нам о своем опыте работы в качестве генерального директора VAF Compliance и почему вы выбрали регион MENA?
Решение выбрать регион Ближнего Востока и Северной Африки в качестве места для размещения компании было обусловлено несколькими факторами. Во-первых, в регионе MENA наблюдается растущий интерес к криптоактивам и технологии блокчейна, что делает его привлекательным рынком для компании, занимающейся соблюдением нормативных требований, специализирующейся в этой области.
Кроме того, нормативно-правовая база в регионе развивается: несколько стран вводят новые правила и рекомендации, касающиеся криптоактивов.
Это дает возможность фирме, отвечающей за соблюдение нормативных требований, предоставить столь необходимые знания и рекомендации предприятиям, работающим в регионе. Наконец, регион MENA отличается разнообразным и динамичным бизнес-ландшафтом, в котором представлен целый ряд отраслей и секторов.
Это предоставляет фирмам, отвечающим за соблюдение криптографических требований, широкие возможности для работы с множеством клиентов из разных отраслей, помогая гарантировать, что их операции полностью соответствуют применимым законам и нормам.
Как генеральный директор, моя работа заключается в том, чтобы люди знали о наших продуктах и услугах и чтобы VAF мог быть надежным партнером, помогающим развиваться экосистеме.
Недавно вы добавили бота Telegram в качестве функции безопасности и соответствия требованиям к своим службам. Не могли бы вы рассказать об этом подробнее?
Мы очень гордимся нашим ботом Telegram, который представляет собой инструмент, позволяющий быстро получить отчет об оценке рисков любого кошелька. Мы охватываем более 45 блокчейнов и можем предоставить вам удобный для чтения отчет, чтобы понять уровень риска, прежде чем принимать какие-либо средства в вашем кошельке.
Поступая таким образом, вы можете предотвратить попадание сомнительных средств в свой кошелек.
Мы стремимся демократизировать данные, чтобы каждый мог иметь к ним доступ, а также стремимся обучать и помогать людям понять, как они подвержены риску при проведении криптовалютных транзакций.
Что можно сделать, чтобы решить проблему имиджа криптографии в то время, когда отрасль переживает медленное восстановление?
Есть несколько вещей, которые можно сделать, чтобы улучшить имидж криптоиндустрии в этот период медленного восстановления. Образование является ключом к тому, чтобы помочь людям понять преимущества и риски, связанные с криптовалютой.
Отрасли необходимо приложить согласованные усилия для информирования общественности, законодателей и регулирующих органов о технологии и о том, как она работает.
Соблюдение нормативных требований важно для отрасли, чтобы завоевать доверие основных инвесторов и широкой общественности. Это означает принятие таких мер, как политика по борьбе с отмыванием денег (AML) и политика «знай своего клиента» (KYC) для предотвращения незаконной деятельности.
Отрасль должна быть более прозрачной для инвесторов и широкой общественности. Это означает предоставление четкой информации о проектах, включая риски, и заблаговременное информирование о любых проблемах или проблемах.
Сотрудничество между различными игроками отрасли, включая биржи, регулирующие органы и разработчиков, может помочь укрепить доверие и стимулировать инновации.
Отрасль также должна гарантировать, что маркетинговые усилия носят ответственный характер и не продвигают нереалистичные или вводящие в заблуждение обещания, которые могут вызвать негативное общественное мнение.
В целом, отрасль должна проявлять инициативу для решения стоящих перед ней задач и демонстрировать свою приверженность созданию устойчивой, прозрачной и соответствующей требованиям экосистемы.
Что самое сложное в сфере комплаенса?
Самая сложная часть работы в сфере соблюдения нормативных требований – это постоянно меняющееся нормативно-правовое регулирование и обеспечение полного соблюдения клиентами всех применимых законов и нормативных актов, что может быть сложным и трудоемким.
Кроме того, этот сектор все еще является относительно новым, и в нормативных указаниях часто отсутствует ясность или последовательность, что может затруднить соблюдение требований для всех участников.
Какие в нем возможности для карьерного роста?
Мы только начинаем. Возможности безграничны и уже существуют в различных организациях, таких как криптобиржи, поставщики кошельков, блокчейн-стартапы, фирмы по соблюдению требований, юридические фирмы и регулирующие органы.
Поскольку сектор продолжает расти и развиваться, вероятно, будет расти спрос на квалифицированных специалистов, обладающих опытом в области соблюдения криптографических требований.
Есть напутствие?
По мере взросления криптоиндустрии соблюдение и регулирование становятся критически важными для ее развития. Сотрудничество между заинтересованными сторонами необходимо для создания безопасной и прозрачной среды для внедрения криптографии.
Независимо от того, занимаетесь ли вы карьерой в области соответствия требованиям или исследуете криптографию, крайне важно оставаться в курсе. VAF рада быть частью этого путешествия и стремится поддерживать клиентов и экосистему.
Оригинал