Может ли криптовалюта способствовать созданию глобальной экономики без государства?

Когда в 2008 году биткоин был выпущен в мир, его праздновали как поворотный момент в технологиях и криптографии. Он открыл нам глаза на возможность пути вперед для общества в плане глобальной финансовой системы, свободной от существующих систем, освобождая деньги из тисков государства, предлагая прозрачную, не требующую разрешений альтернативу. Как и многие ранние последователи, я был охвачен волнением. Видение мира со справедливой и глобальной экономикой peer-to-peer взволновало меня, поскольку я представлял себе силу, которую это откроет как для отдельных лиц, так и для организаций без влияния государственных субъектов, которые все больше и больше оторваны от бедственного положения своих собственных сообществ. Сегодня выбранный нами путь резко отклонился от первоначального видения и ценностей, из которых он возник.

Лично я очень горжусь тем, что работаю в криптоиндустрии. Я считаю себя евангелистом технологии, которая воплощает в себе те самые идеалы свободы, на которых были основаны Соединенные Штаты, вдохновляя мир нашими неотъемлемыми правами, закрепленными в нашей конституции и декларации независимости. Однако я веду тяжелую битву на ландшафте, усеянном ложными обещаниями, бесчисленными мошенничествами и незрелыми вариантами использования, которые оставляют меня и, честно говоря, многих людей разочарованными и смущенными.

Биткоин как вдохновляющее видение

Первые из нас, кто принял Bitcoin, увидели радикальный отход от статус-кво. Обещание первой по-настоящему децентрализованной валюты было революционным. Деньги, свободные от государственного влияния, инфляции и давления спекуляций, имели потенциал изменить мир. По-настоящему глобальная одноранговая экономика могла бы разблокировать ценность, которая оставалась неизмеренной, устранить раздувание посреднической экономики и создать более конкурентную среду для инноваций по всему миру. Это нововведение позиционировало себя как более глубокое, чем печатный станок, интернет или, возможно, даже письменное слово.

Критической инновацией, которая позволила этому видению захватить наши сердца и умы, стала децентрализация. Идея о том, что ни один человек или организация не будут контролировать валюту, была гораздо больше, чем просто техническим достижением, это была философская и идеологическая позиция против централизации экономической власти. Децентрализация распределит экономическую власть в руки людей по всему миру, освободив их от прихотей коррумпированных государств, институтов или башен глобальных финансов. Базовая технология, блокчейн, с ее неизменяемым и прозрачным реестром позиционировала себя для преобразования гораздо большего, чем просто финансы, предлагая устойчивую к цензуре платформу для мгновенного обмена ценностями по всему миру без необходимости в посредниках или сторонних валидаторах.

Детерминированные деньги

То, что делало Bitcoin и другие криптовалюты уникальными по сравнению с фиатными деньгами, — это его детерминированная денежно-кредитная политика. В отличие от фиата, где центральные банки контролируют печать по своему усмотрению, эффективно раздувая стоимость и вводя скрытый налог на физических лиц, криптовалюты, такие как Bitcoin, предлагали фиксированный запас и были невосприимчивы к этому типу инфляции. Это заставило многих, кто изучал криптовалюты, переоценить природу стоимости и силу своего фиата. Связав создание денег с физической работой или расходом энергии, он представил цифровые деньги, соотносимые с золотом, но невероятно более универсальные.

Благодаря универсальности цифровых валют и полезности, сопоставимой с золотом, инновация обещала устранить чуму фиата в традиционных финансах, где спекулятивные пузыри и сложные финансовые инструменты часто отрывают цены товаров от их реальной экономической стоимости. Криптовалюты, напротив, давали более точное отражение экономических основ. Веря в то, что это правда, сторонники криптовалют обещали демократизировать финансы и предоставить решение, которое переместит власть от централизованных институтов, перераспределив ее обратно к отдельным лицам.

Разделяя связь между государством и деньгами, криптовалюты имели потенциал переопределить роль правительства в нашей жизни. Когда государство могло влиять на экономику посредством контроля над деньгами, оно фактически получало форму неконтролируемой власти. Вместо этого децентрализованная финансовая система привела бы к более сбалансированной динамике, где государство играло бы роль лишь одного заинтересованного лица среди многих, а не доминирующей силы.

Идеалы были заброшены

Видение и идеалы, которые вдохновляли нас в начале, к сожалению, были скомпрометированы, и разочарование растет. Создание децентрализованной, масштабируемой системы — невероятно сложная и комплексная задача. Чтобы добиться успеха, разработчикам необходимо глубокое понимание теории игр, информатики, математики и физики компьютерных сетей. Многие проекты вместо этого выбирали целесообразность вместо стабильности, быстро запускаясь и пытаясь исправить проблемы на лету. Это привело нас к миру, переполненному блокчейнами, которые, хотя и работают, не соответствуют нашему первоначальному видению, а идеалы, с которых мы начинали, сегодня все труднее найти.

Самый большой компромисс, на который мы пошли, — это переход от консенсуса Proof of Work (PoW) в наших децентрализованных системах к Proof of Stake (PoS) и другим механизмам консенсуса, которые значительно снижают децентрализацию, при этом лишь постепенно улучшая масштабируемость. Хотя эти блокчейны могут быть быстрее, они стали не более чем цифровыми казино и фактически централизованы, хотя и маскируются под децентрализованные. Пример Solana с ее небольшим количеством валидаторов демонстрирует, как стремление к масштабу практически разрушило изначальные ценности сообщества криптовалют.

В спешке на рынке многие блокчейны начали принимать все более и более слабые архитектуры, которые в конечном итоге зависят от дополнительных слоев, надстраиваемых поверх них, чтобы поддерживать хоть какую-то ценность. Блокчейны уровня 2 и уровня 3, построенные поверх более слабых блокчейнов уровня 1, фрагментировали пользовательскую базу и ликвидность, еще больше подрывая цель децентрализации. Результатом стал ландшафт, усеянный изолированными проектами, которые в корне несовершенны, предлагая фасад инноваций, но не выполняя обещания по-настоящему децентрализованной, масштабируемой и безопасной финансовой системы.

Криптовалюты потеряны

Поскольку по-настоящему децентрализованные блокчейны изо всех сил пытаются справиться с растущим спросом и ускориться для более широкого внедрения, даже перспективные приложения, которые необходимы для дальнейшего внедрения, подавляются либо невозможностью масштабирования, либо фрагментацией пользователей. Невозможность масштабирования приводит к росту комиссий за транзакции при увеличении спроса, что приводит к отказу пользователей и вариантам использования, требующим гарантии исполнения по фиксированной цене. Это узкое место снова и снова ограничивает принятие децентрализованных блокчейнов в качестве финансовой системы.

Добавляя путаницы в построении масштабируемой, децентрализованной системы, сфера криптовалют стала страдать от подавляющего числа проектов. Большинство этих проектов варьируются от ошибочных до откровенного мошенничества. DePIN (децентрализованные сети физической инфраструктуры) и специализированные блокчейны, такие как Filecoin для хранения файлов или распространение JPEG NFT (невзаимозаменяемые токены) без фактической передачи прав, представляют собой множество проектов, которые являются всего лишь попытками нажиться на крипто-буме. Этим проектам часто не хватает долгосрочной устойчивости или значимой ценности, и они движимы соблазном быстрой прибыли, а не реальными инновациями.

По мере развития отрасли каждый новый цикл приносит все более хищные проекты и венчурный капитал. Взлет и падение ICO (первичных предложений монет) в 2017 году, лето DeFi (децентрализованных финансов) в 2020 году, помешательство на NFT в 2021 году, крах явно несовершенных стейблкоинов в 2022 году, а теперь и нигилистическая капиталистическая природа мем-монет, где люди играют на буквальных схемах Понци, таких как «Black Coq Inu», поддерживаемых другими проектами-вампирами, такими как «Pump.fun», выходят из-под контроля. Даже венчурные капиталисты, которые были в отрасли с самого начала, начинают задаваться вопросом, не отказались ли мы от идеалов, которые положили начало этой отрасли. Сама отрасль, похоже, исчерпала творческие и значимые идеи, прибегая к продвижению еще более абсурдных концепций, построенных на принципиально несовершенных системах.

Путь вперед

Чтобы развивать нашу отрасль и выполнять ее изначальное обещание, абсолютно необходимо некоторое самоанализ. Нам нужно отдать приоритет решению сложных и фундаментальных проблем, которые сдерживают более широкое принятие; в основном это масштабируемость, конфиденциальность и действительно крипто-родной стабильный токен. Эти проблемы не просто технические; они являются основополагающими для самой концепции криптовалюты как революционной технологии для глобальной трансформации.

Если мы не можем создать деньги как децентрализованную, масштабируемую и стабильную цифровую валюту, то мы не можем создать никаких реальных приложений поверх них. Деньги — это основа любой экономики, и в контексте блокчейна они должны быть эффективными и безопасными. Если мы не можем решить проблему масштабируемости в наших блокчейнах, не жертвуя децентрализацией, то все приложения, построенные поверх них, будут в лучшем случае хрупкими, а в худшем — неустойчивыми.

Конфиденциальность также важна. По мере того, как криптовалюты становятся все более распространенными, потребность в безопасных, частных транзакциях будет становиться все более важной для человека, который их использует. Отсутствие конфиденциальности допускает массовую слежку и подрывает индивидуальные свободы. Конечное состояние без конфиденциальности также противоречит самому духу финансовой системы без государства, поддерживаемой децентрализацией и криптографией.

Наконец, нам нужно создать собственные стабильные токены как единицу учета, чтобы отделиться от фиата. Хотя существуют различные стейблкоины, большинство из них просто привязаны к фиатным валютам и полагаются на централизованные организации и институты, чтобы существовать и оставаться стабильными. По-настоящему крипто-нативный стабильный токен, выпущенный на децентрализованном блокчейне, будет единицей учета для повседневных транзакций без опоры на внешние, централизованно управляемые фиатные валюты. Это критически важно для глобальной одноранговой экономики и средства обмена в экосистеме криптовалют.

Это нелегкий путь, но необходимо, чтобы мы оставались преданными и сосредоточенными на его продвижении. Сосредоточившись на фундаментальных проблемах, отрасль может начать отходить от отвлекающих факторов краткосрочной шумихи и спекулятивных пузырей мошенничества и хищных проектов и вернуться к действительно децентрализованной, безгосударственной финансовой системе. Только решая эти проблемы в лоб, мы можем надеяться достичь видения революционной технологии, которая преобразует мир.

Если вы хотите узнать больше о том, как решать эти проблемы в сложных ситуациях, подписывайтесь на меня в Twitter: @mechanikalk или @quainetwork #quai