Как найти свой подход к инвестированию в криптовалюту

25 февраля 2022 г.

Крипто. Биткойн. Эфириум. Дож. Блокчейн. Децентрализованные финансы. НФЦ. Наверняка вы сталкивались со многими этими терминами в последнее время. Криптопространство действительно набрало обороты в последние годы и продолжает волновать людей в 2022 году.

Все и его мама, кажется, инвестируют и зарабатывают много денег. От огромных доходов собачьих монет до NFT Bored Ape, которые достигают заоблачных оценок с участием VIP-персон со всего мира. Криптовалюта — впечатляющий сектор.

А вы? Вы чувствуете давление и боитесь упустить этот инвестиционный шанс на всю жизнь? «Нет», — скажете вы. Вы не позволите этому случиться. И поэтому вы устремляетесь на рынок на рекордно высоком уровне, основываясь на мнении какого-то эксперта YouTube о том, что к концу года биткойн достигнет 100 000 долларов. Затем падение на 30%. Ох… На следующий день +5% — слава богу. А потом еще -20%. Вы паникуете - продайте то, что осталось. Рынок восстанавливается, но вы наблюдаете за ним со стороны только для того, чтобы войти на новый максимум. Классическое поведение FOMO — как этого не делать.

Чтобы добиться успеха в криптоинвестировании, присоединиться к поезду FOMO — это последнее, что вам нужно.

Что вам нужно, так это СТРАТЕГИЯ, которая соответствует вашему профилю, и, очевидно, много знаний.

В этой статье я объясню некоторые концепции, связанные с разработкой вашего подхода к инвестированию в криптовалюту, и что нужно, чтобы принять участие.

Начнем с вашего инвестиционного профиля.

Определите свой инвестиционный профиль

Основываясь на нескольких факторах, вы можете составить свой инвестиционный профиль и определить подход, которому следует следовать. Чтобы сделать это прагматичным и удобным для начинающих, не должно быть слишком много факторов для оценки. Для начала я рекомендую временной горизонт, капитальную базу, ожидаемую доходность, отношение к риску, доступное время и знания.

• Временной горизонт: Определение вашего временного горизонта означает определение интервалов, в которых вы оцениваете эффективность своих криптоинвестиций. Если вы хотите включить криптовалюту в свое долгосрочное распределение активов, ваш временной горизонт может составлять от 5 до 10 лет. Это означает, что вам действительно не следует трогать ни одну из ваших монет, за исключением случаев, когда основные предположения, которые вы определили до инвестирования, радикально изменятся. Если вы хотите оседлать волну и быстро заработать на горячих криптоактивах, ваш временной горизонт намного короче. Это могут быть месяцы, недели, дни или даже минуты и секунды.

• Основной капитал: Одним из наиболее важных факторов являются ваши первоначальные инвестиции. Вы начинаете с 1000 долларов или хотите инвестировать 5 миллионов долларов? Если вы выходите на арену с высокими ставками, вам, возможно, стоит выбрать стратегию защиты / защиты активов, потому что даже низкая доходность в 20% в год (да, это мало для криптовалюты) приводит к 1 миллиону долларов в год. прибыль. Как новичок, который пытается попробовать, вы, возможно, захотите взять на себя больше риска со своими 1000 долларов и рассматривать их как игровые деньги. Даже если инвестиции упадут до нуля, вы только что сожгли 1000 долларов, что, надеюсь, не должно слишком сильно повлиять на вас. Если вы достигнете 10-кратного увеличения в 100 раз: поздравляю!

• Ожидаемый доход: Определение ожидаемого дохода от инвестирования в криптовалюту является жизненно важной частью разработки инвестиционного профиля. Вы рассчитываете на 10-кратную, 100-кратную, 1000-кратную доходность, возможно, потому, что остальная часть вашего портфеля ориентирована на защитную бета-доходность? Или вы ожидаете доход чуть выше традиционных 7-10%, которые усредняет MSCI World?

• Профиль риска: Риск и доход тесно связаны друг с другом. Ожидания высокой доходности требуют большего риска. Вы должны решить, какой риск вы готовы терпеть. Вас устраивает то, что ваши крипто-инвестиции подвержены высокой волатильности, или вам нужна некоторая стабильность? Аппетит к риску также может быть связан с объемом вложенного капитала. При больших объемах капитала вы в основном видите тенденцию к более устоявшимся криптоактивам, а не к огромным инвестициям в сверхволатильные монеты.

• Доступное время: Помимо временного горизонта, время также играет еще одну роль: количество часов, которые вы можете потратить на криптоинвестирование, может определить стратегию, которую вы сможете успешно использовать. Если у вас почти нет на это времени, стать успешным трейдером практически невозможно. Тогда вы, вероятно, пойдете на самые известные активы и просто купите и держите их.

• Знания: Ваш текущий уровень знаний должен сыграть важную роль в выбранной вами стратегии. Если вы не разбираетесь в техническом анализе и других индикаторах, вам не стоит быть трейдером. Если у вас нет никаких знаний о криптовалюте, вообще не вкладывайтесь. Прежде чем принять участие, узнайте больше о блокчейне и нескольких проектах, чтобы понять основы и оценить, подходит ли это вам.

Выбор долгосрочного или краткосрочного инвестирования

Одно из ключевых решений, которое вы должны принять в начале, — это долгосрочное или краткосрочное инвестирование в зависимости от вашего профиля. Поскольку лежащие в основе предположения и действия совершенно различны, эти два стиля инвестирования не следует путать. У вас действительно может быть два отдельных портфеля, один из которых может иметь долгосрочную, а другой — краткосрочную ориентацию. Затем вы должны быть очень строгими в своем мышлении и действиях для каждого из них.

Долгосрочная стратегия: Долгосрочная стратегия в основном основана на фундаментальных исследованиях рынка, макроэкономических тенденциях и основах проектов. Если вы проводите исследование биткойна, вы оцениваете его полную историю, технологию, конкурентов и множество дополнительных влияющих факторов. Если вы затем принимаете решение инвестировать, вы, по сути, засыпаете и не заботитесь о взлетах и ​​падениях рынка — если только одно из ваших фундаментальных убеждений не окажется ошибочным или не произойдет событие «черный лебедь».

Краткосрочная стратегия: Когда вы инвестируете в краткосрочную перспективу, вы в основном трейдер. Существует множество торговых стратегий. Многие из них основаны на техническом анализе для совершения сделок, например, на основе паттернов прорыва.

На что вы можете посмотреть, так это на импульс криптоактива. Речь идет не столько о том, что произойдет в далеком будущем, сколько о том, что происходит прямо сейчас. Это может быть основано на объявлениях, например, связанных с биржевым листингом определенных монет или обновлениями продукта/проекта. Многие трейдеры используют ботов и программное обеспечение для проверки объявлений и совершения быстрых сделок на их основе. Другими входными факторами для торговли являются анализ сети, макроновости или анализ социальных сетей.

Как построить долгосрочную стратегию

Чтобы добиться успеха в криптоинвестировании, вы должны установить цели, а затем рассмотреть несколько факторов, которые повысят ваши шансы на успех.

• Надлежащая комплексная проверка: Надлежащая комплексная проверка криптоактива состоит из прочтения официального документа и понимания полезности монеты, проверки законности владельцев/учредителей, проверки веб-сайта, попыток найти его сотрудников на LinkedIn, исследуя географическое присутствие проекта, разбираясь в так называемой токеномике, в т.ч. кто контролирует, сколько монет и кто что продал до сих пор. Во время должной осмотрительности вы ищете любые тревожные флажки и противоречия, которые делают невозможным инвестирование.

• Спрос и предложение: Вы должны понимать факторы спроса/предложения, связанные с монетой, чтобы оценить влияние на будущие результаты. Это включает в себя такие вопросы, как: Зачем нужна монета? Что оказывает давление на актив? Существуют ли специальные аирдропы или ICO? Какая часть монеты доступна для общественности?

• Усреднение стоимости в долларах (DCA): Многие долгосрочные инвесторы используют DCA для регулярного выделения капитала, что приводит к солидной средней цене бай-ина. Выполняя DCA, вы избегаете выбора времени выхода на рынок, что соответствует профилю долгосрочной стратегии.

• Ожидаемый доход в размере 20-30%: Будучи долгосрочным криптоинвестором, вы получаете ожидаемый доход в размере 20-30% в год, что выше, чем у большинства других классов активов, а скорее на нижнем уровне в криптовалюте. пространство.

С другой стороны, вы должны избегать следующих ошибок:

• Рассчитывайте рынок: усредняя долларовую стоимость, вы избегаете выбора времени выхода на рынок.

• Без панических продаж: При долгосрочном инвестиционном горизонте вы должны держаться за свои инвестиции, если основные предположения не изменятся кардинально.

• Без кредитного плеча: Инвестирование с кредитным плечом рискованно и должно осуществляться только при наличии большого опыта. Это часто используется в трейдинге.

• Эмоциональные решения: Даже если рынок падает и FUD (страх, неуверенность и сомнения) высоки, придерживайтесь своей стратегии до тех пор, пока основные предположения остаются верными.

• Быть иррациональным: Действовать дисциплинированно и придерживаться действий, определенных в вашей стратегии, необходимо для успешного долгосрочного инвестирования в криптовалюту.

Как построить краткосрочную стратегию (Трейдер):

В отличие от долгосрочного инвестирования, краткосрочный трейдер должен сосредоточиться на других факторах, чтобы добиться успеха.

• Диверсификация: открывайте несколько позиций («ставки»), потому что некоторые из позиций с высоким риском фактически могут обнулиться.

• Навыки использования кредитного плеча: Трейдеры должны уметь использовать кредитное плечо для открытия коротких позиций и применения стратегий хеджирования.

• Будьте готовы потерять всю свою позицию: Трейдер должен быть морально готов к потере всей позиции, что легко может произойти при краткосрочных ставках с высоким риском.

• Механизмы тейк-профита и стоп-лосса: Чтобы ограничить падение или зафиксировать рост позиций, трейдеры используют механизмы стоп-лосс или тейк-профит. Таким образом, вы можете определить пороги, при которых позиции закрываются для автоматического исполнения стратегии трейдера. Например, трейдеры могут установить стоп-лосс на уровне -3% от текущего уровня цены, если они действительно ожидают сильного прорыва. Если прорыва не произошло и рынок движется в противоположном направлении, стоп-лосс ограничивает убыток в сделке до 3%.

• Рассмотрите множество факторов: Помимо технического анализа, трейдеры обращают внимание на различные факторы, чтобы оценить основное обоснование сделки. Это включает в себя показатели сети, объявления и многое другое.

Основываясь на упомянутых стратегических соображениях, вы сможете разработать начальное направление своего пути инвестирования в криптовалюту. Чтобы сопровождать это, вы должны установить для себя программу обучения для получения необходимых знаний для принятия квалифицированных решений.

Удачных инвестиций.

Эта статья также была опубликована за [платным доступом здесь] (https://felixfrohboese.medium.com/3-steps-to-find-your-approach-to-crypto-investing-31536d83b9e2).

:::предупреждение

Отказ от ответственности. Ничто в этой статье не является профессиональным инвестиционным советом. Пожалуйста, проведите собственное тщательное исследование, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения.

---

Оригинал