Золотые токены: скрытый потенциал, недостатки, перспективы
9 декабря 2022 г.В современном мире инвестиций такие активы, как золото, считаются активами-убежищами, которые могут помочь инвесторам смягчить последствия инфляции и обесценивания валюты. Хотя золото удерживало это звание на протяжении десятилетий, технологические достижения выдвинули цифровые активы, такие как биткойн (BTC), в центр внимания.
Текущая экономическая ситуация привела к тому, что золото столкнулось с серьезными встречными ветрами, которых не было в течение примерно 30 лет. Это демонстрирует, что ни биткойн, ни золото не застрахованы от экономических противоречий; тем не менее, по сравнению с фиатом и другими подобными активами, пара значительно превзошла его.
Неотъемлемые проблемы золота как средства сбережения
Статус золота как средства сбережения общепризнан. Золото имеет различные отличительные характеристики, которые подпитывают глобальный спрос на него как на отдельный товар. Драгоценный металл долговечен, не подвержен коррозии и обладает высокой ликвидностью, что делает его поистине уникальным средством обмена.
Хотя преимущества золота часто рекламируются, особенно дилерами, несколько недостатков ограничивают распространение этого актива. Первая проблема — это подделка. Поскольку золото так распространено, его поддельные версии могут быть изготовлены, что затрудняет их отслеживание.
Несмотря на то, что для борьбы с этими подделками были разработаны модели тестирования (хотя и не совсем надежные), инвесторам все еще приходится сталкиваться с проблемами хранения и случаями кражи у преступников. Эти трудности не ограничиваются золотом; они представляют собой серьезную проблему для всех физических товаров.
Интеграция технологии блокчейн для решения проблем золота
Прелесть инноваций в том, что практически любую проблему можно решить. В случае с золотом включение технологии блокчейна оказалось очень эффективным инструментом в борьбе с контрафактной продукцией, среди прочего.
Что касается золота, блокчейн можно использовать по-разному, включая токенизацию и сохранение истории актива в неизменном публичном реестре. Эти две модели помогают упростить хранение и бороться с поддельным золотом, поскольку все активы могут иметь уникальную надпись, с помощью которой они могут подтвердить свою подлинность в блокчейне.
Идея улучшения качества золота с помощью технологии блокчейн уже реализуется некоторыми из самых инновационных стартапов экосистемы Web3, в том числе Zambesi Gold (ZGD), Pax (PAXG)< /a> и Tether (XAUT) . Хотя каждый из этих проектов отличается сам по себе, все они следуют одной и той же модели привязки золота в соотношении 1:1 к реальному физическому золоту.
Текущая рыночная цена золота определяет стоимость этих и подобных цифровых валют. Каждая обеспеченная золотом криптовалюта идентифицирует один токен как эквивалент определенного количества граммов или тройских унций золота. Физические обеспеченные активы в резервах компании, хранилище или у доверенного хранителя служат эквивалентом.** n
Используя такой инструмент, инвестор может получить прибыль от роста цены золота и роста рынка криптовалют. Золото обеспечивает относительную стабильность цен, потому что оно менее волатильно, чем акции. Криптовалютная составляющая обеспечивает более высокий потенциал роста цены, чем традиционные инвестиции в золото.
Также стоит отметить, что блокчейн допускает фракционирование, что снижает входной барьер для тех, кто хочет инвестировать в новый гибридный тип активов. Токен, обеспеченный золотом, цена которого явно ниже, чем у золота, также может быть отличным способом диверсификации, поскольку инвестор может вложить небольшую сумму денег, а это означает, что колебания цен с меньшей вероятностью нанесут ущерб его богатству.
Хотя этот класс активов все еще является относительно новым для рынка, сообщество уже стало свидетелем некоторых токенов, обеспеченных золотом потерпеть неудачу во время рыночного спада.
Итак, в конце этой статьи я хотел бы дать вам пару советов, которые помогут вам решить, стоит ли пытаться инвестировать в токен, обеспеченный золотом, или вам следует поискать другую возможность:
- Определить роль физического золота в бизнесе компании: это просто инвестиционное решение или что-то, что они добывают или используют для производства?
- Проверьте, есть ли у компании лицензия на выпуск таких активов.
- Проверьте, есть ли у компании собственный кастодиальный траст, хранит ли золото в независимом банке или просто указано, что токен привязан к цене золота.
- Зайдите на сайт компании и поищите подробное описание токеномики: расчеты и цели должны быть понятны.
- Изучите функции и полезность токена: сравните среднюю доходность в золоте и криптовалюте с прогнозами для этого токена, чтобы убедиться, что они реалистичны.
Вы можете инвестировать с предусмотрительностью, если обнаружите, что у компании есть долгосрочные цели и надежный бизнес, подтверждающий ее предложение. Имейте в виду, что судьба токена будет зависеть не столько от рынка, сколько от здравого смысла лиц, ответственных за его выпуск. Продукт, за которым стоит солидный проект, сможет выдержать даже самые тяжелые экономические спады.
Оригинал