Может ли DEFI достичь совместимой конфиденциальности, не жертвуя своей децентрализованной душой?
30 июня 2025 г.С ростом атаки на 19 миллиардов долларов и атаки с AI, гонка, гонка, предназначенная для решений, которые сохраняют оригинальное видение Crypto.
Сектор криптовалюты сталкивается с эскалационным кризисом как самой прозрачности, которая когда -то определена технология блокчейна становится его ахиллесовой пяткой. С 2011 года было украдено около 19 миллиардов долларов в криптовалюте, 6 миллиардов долларов от нарушений системы и 5 миллиардов долларов от взломанных протоколов DEFI. Эти атаки часто начинаются с того, что хакеры используют общественные данные кошелька и транзакции, которые прозрачность блокчейна делает свободно доступной. В то время как финансовые учреждения по всему миру сражаются со все более сложными киберугрозами, децентрализованная финансовая экосистема сталкивается с тройной проблемой: поддержание конфиденциальности пользователей, удовлетворяя при этом нормативные требования и оставаясь децентрализованными, все как нагрузка искусственного интеллекта.
Ставки никогда не были выше, как продемонстрировали недавние громкие инциденты, которые подчеркивают системные уязвимости. Конечное нарушение Coinbase 2025 года, которое скомпрометировало данные почти 70 000 клиентов и может стоить обмену до 400 миллионов долларов, показало, как даже централизованные платформы борются с защитой конфиденциальности. Между тем, кража в 1,5 миллиарда долларов от Bybit в начале этого года стала одним из крупнейших ограблений криптовалюты в истории. Помимо этих захватывающих нарушений, инциденты, такие как заявление о банкротстве Цельсия, обнаружили историю транзакций и личные данные почти полмиллиона вкладчиков, демонстрируя, как прозрачность дефолта блокчейна может превратиться в кошмар конфиденциальности. Когда адреса личного кошелька становятся связанными с реальной идентичностью, последствия выходят далеко за рамки финансового смущения. Полные истории транзакций и текущие балансы становятся доступными для всех, у кого есть основная грамотность блокчейна, создавая беспрецедентные возможности для кражи, вымогательства и коммерческого шпионажа.
Эта проблема прозрачности станет значительно хуже. По мере того, как инструменты искусственного интеллекта становятся более доступными и мощными, плохие участники получают новые возможности для использования огромных лоток финансовых данных, которые открыто находятся на общественных блокчейнах. Традиционная защита конфиденциальности, которая могла бы быть достаточно в аналоговом мире, оказалось крайне неадекватным против систем ИИ, которые могут обрабатывать, коррелировать и анализировать данные блокчейна в ранее невообразимых масштабах.
Ландшафт угрозы быстро меняется. Аналитика, основанная на AI, теперь может идентифицировать закономерности в потоках транзакций, которые потребуют месяцев аналитиков человека. Алгоритмы машинного обучения могут коррелировать, казалось бы, анонимные адреса кошелька с реальными идентичностями, анализируя паттерны расходов, корреляции времени и кроссплатформенную утечку данных. То, что регулирующие органы, которые когда -то рассматривали как полезную функцию прозрачности, стало инфраструктурой наблюдения, которая касается защитников конфиденциальности по всему миру.
Подумайте о том, что это значит для повседневных пользователей. Каждая покупка кофе, выплата зарплаты или благотворительное пожертвование становится частью постоянной, доступной для поиска. Системы ИИ могут вывести конфиденциальную личную информацию из моделей транзакций, от состояний здоровья, основанных на аптечных платежах до политических принадлежностей, полученных из историй пожертвований. Финансовая конфиденциальность, которую граждане в развитых экономиках считают само собой разумеющимся в традиционном банковском деле, просто не существует в большинстве нынешних реализаций криптовалюты.
Проблема выходит за рамки индивидуальных проблем конфиденциальности. Предприятия, работающие в пространстве криптовалюты, сталкиваются с коммерческими недостатками, когда конкуренты могут проанализировать свои схемы транзакций, отношения с поставщиками и денежный поток в режиме реального времени. Торговые стратегии становятся общественными знаниями, поскольку алгоритмы отслеживают движения кошелька, информация о заработной плате раскрывается с помощью регулярных схем оплаты, а транзакции китов вызывают поведение подражания, которое подрывает позиции на рынке. Эта прозрачность разрушает основную коммерческую конфиденциальность, которая обеспечивает справедливую конкуренцию в рыночной экономике и давайте не будем забывать, может подвергнуть жизнь риску.
Между тем, регулирующие органы по всему миру изо всех сил пытаются адаптировать рамки, предназначенные для промежуточных финансовых систем к децентрализованной реальности современных сетей блокчейна. Целевая группа по финансовым действиям постепенно расширяла свое определение поставщиков услуг виртуальных активов, чтобы захватить более децентрализованные организации, в то время как рынки Европейского Союза в области крипто-ассеты теперь требуют комплексного знания ваших процедур клиентов, которые часто оказываются несовместимыми с по-настоящему децентрализованными протоколами. Многие нормативные решения стремятся к централизации (например, требуют KYC через централизованные объекты), что подрывает фундаментальный децентрализованный характер, который делает Defi ценным. Это создает то, что некоторые наблюдатели называют новой трилеммой: достижение конфиденциальности, соответствия нормативным требованиям и истинной децентрализации одновременно, избегая централизованных точек контроля или сбоя.
Это регулирующее давление создает проблемный цикл. Поскольку власти требуют большей прозрачности и способностей к соблюдению, они непреднамеренно расширяют поверхность атаки, доступную для злонамеренных субъектов, усиленных AI. Самые инструменты для сбора и анализа данных, на которые полагаются регуляторы для надзора, становятся оружием в руках сложных киберпреступников, оснащенных передовым искусственным интеллектом.
Индустрия криптовалют стоит на распутье. Нынешняя траектория в отношении постоянно герметичной прозрачности и возможностей наблюдения угрожает подорвать финансовый суверенитет, который первоначально привлек пользователей к технологии блокировки. Без фундаментальных изменений в том, как конфиденциальность и соответствие взаимодействуют в децентрализованных системах, сектор рискует создавать финансовую инфраструктуру, в которой каждая транзакция становится постоянным наблюдением как государственных, так и не государственных субъектов.
И все же этот вызов также предоставляет возможность. Разнообразная экосистема решений для конфиденциальности появляется для решения этих проблем. Блокчейны, ориентированные на конфиденциальность, такие как секретная сеть и сеть OASIS, используют зашифрованные интеллектуальные контракты и надежные среды выполнения, чтобы гарантировать, что данные остаются конфиденциальными по умолчанию при разрешении на соответствие. Агрегаторы, ориентированные на конфиденциальность, такие как Silentswap, обеспечивают быстрые, частные и соответствующие перекрестные цепи, не удерживая пользовательские активы, поддерживая полную опеку и контроль для пользователей, одновременно снижая централизованный риск с помощью доверенных интеллектуальных контрактов. Платформы, такие как AMR Protocol, интегрируют процессы KYC и анти денег непосредственно в свои рамки конфиденциальности, в то время как инструменты повышения конфиденциальности от таких компаний, как Civic и щит, используют доказательства нулевого знания и децентрализованная идентификация, чтобы обеспечить соответствие без жертвоприношения конфиденциальности пользователей.
Однако регуляторный ландшафт остается фрагментированным и неопределенным. К 2027 году монеты конфиденциальности, такие как Monero, сталкиваются с прямыми запретами в Европейском союзе в соответствии с правилами MICA, в то время как в Соединенных Штатах были санкционированы такими услугами, как торнадо, были санкционированы. Решения, которые обеспечивают пути для надзора и селективной прозрачности, по -видимому, с большей вероятностью выживут по регулированию регулирования, чем полностью анонимные альтернативы.
Вопрос заключается в том, может ли отрасль реализовать эти решения, сохраняющие конфиденциальность, достаточно быстро, чтобы опередить угрозы, которые уже появляются, которые уже появляются. Поскольку возможности искусственного интеллекта продолжают их экспоненциальный прогресс, текущий момент представляет собой решающую точку перегиба для будущего финансовой конфиденциальности в цифровую эпоху. Сектор криптовалюты сталкивается с окончательным испытанием новой трилеммы: может ли он достичь надежной защиты конфиденциальности, удовлетворить соответствие нормативным требованиям и оставаться по -настоящему децентрализованными? Ответ будет определять, может ли DEFI сохранить финансовый суверенитет и бесконечные инновации, которые первоначально определили его обещание, или давление регулирования заставит его к централизованным моделям, которые он был разработан для замены. Успех требует поиска технологических решений, которые нарушают эту трилемму без ущерба для децентрализованных значений, которые делают криптовалюту преобразующими.
Оригинал