Введение в выращивание урожая: понимание механики и максимизация рентабельности инвестиций в экосистеме DeFi
22 февраля 2023 г.В последние годы популярность экосистемы децентрализованных финансов (DeFi) быстро растет, предлагая ряд инвестиционных возможностей и финансовых услуг всем, у кого есть подключение к Интернету.
Одним из самых популярных видов деятельности в DeFi является доходное фермерство, когда инвесторы могут получать высокую прибыль от своих криптоактивов, участвуя в различных протоколах и пулах ликвидности. В этой статье мы углубимся в механизм доходного земледелия и дадим несколько советов по максимизации прибыли.
:::подсказка Отказ от ответственности. Автор работает в компании Sturdy Finance (упомянутой ниже). Пожалуйста, DYOR, прежде чем принимать какие-либо финансовые решения..
:::
Что такое урожайное земледелие?
Доходное фермерство — это процесс в DeFi, который позволяет отдельным лицам вносить свою криптовалюту в протоколы DeFi и пулы ликвидности, чтобы получать прибыль в виде процентов, вознаграждений и токенов управления.
Вы можете сравнить это со сберегательным счетом в банке, за исключением того, что вместо того, чтобы вносить деньги на счет, люди вносят свою криптовалюту в пул ликвидности. Внося средства в эти пулы, они фактически обеспечивают финансирование проектов DeFi, а взамен получают часть комиссий, генерируемых проектом, в качестве дохода от своих инвестиций.
Механика доходного земледелия
Давайте углубимся. Процесс выращивания урожая облегчается с помощью смарт-контрактов, самоисполняющихся соглашений, написанных в коде и хранящихся в сети блокчейн. Эти смарт-контракты автоматизируют рынок, где пользователи могут одалживать, брать взаймы и обменивать токены.
Когда инвестор вносит свои активы в пул ликвидности, другие пользователи могут брать кредиты и торговать на платформах автоматизированных маркет-мейкеров (AMM). Заемная ликвидность потенциально может принести заемщику прибыль, если стоимость монеты, с которой он торгует, изменится. Проценты, начисляемые на заемную ликвидность, распределяются между вкладчиками в виде процентов и протоколом, который удерживает часть в качестве торговых комиссий. Доходы, которые зарабатывает физическое лицо, зависят от суммы инвестиций и конкретных правил протокола. Помимо выплаты процентов, протоколы также стимулируют депозиты, предлагая управляющие токены, которые дают вкладчикам право голоса в процессе принятия решений по протоколу.
Опытные пользователи DeFi часто вкладывают вознаграждения, полученные от различных протоколов, в пулы доходного фермерства в погоне за более высокими доходами. Постоянно внося вознаграждения в эти пулы, пользователи могут со временем получать еще более высокие доходы от своих инвестиций.
Преимущества доходного земледелия
Наиболее очевидным преимуществом доходного земледелия является высокая прибыль. Благодаря сложным процентам, бонусам, динамическим процентным ставкам, росту экосистемы DeFi и более низким барьерам для входа это более выгодно, чем традиционные инвестиции. Другие преимущества включают в себя:
* Гибкость. Инвесторы могут выбирать типы активов, которые могут быть размещены на депозите, а также продолжительность инвестиций. Пользователи могут выбрать инвестиционную стратегию, которая лучше всего соответствует их потребностям и допустимому риску.
* Ликвидность: выращивание урожая обеспечивает ликвидность на рынке криптовалют, поскольку активы, депонированные в пуле ликвидности, могут быть проданы на децентрализованных биржах. Это способствует повышению ликвидности и стабильности рынка в целом.
* Автоматизация: технология смарт-контрактов, используемая в фермерских хозяйствах, автоматизирует многие из задействованных процессов, таких как внесение и снятие активов, получение вознаграждений и расчет процентов. Это снижает риск ошибок и делает процесс более эффективным.
* Управление: сельское хозяйство часто включает использование токенов управления, которые дают инвесторам право голоса в процессе принятия решений фермы урожая. Это позволяет сделать инвестиционный процесс более демократичным и прозрачным.
Каковы риски?
Одним из основных рисков является высокая волатильность рынка криптовалют. Когда цена актива в пуле изменяется, стоимость инвестиций поставщика ликвидности также может измениться, даже если общая стоимость пула остается прежней. Это может привести к ситуации, когда поставщик ликвидности несет убытки, даже если он не продал свои инвестиции. Эта потеря называется непостоянной потерей.
Например, рассмотрим пул ликвидности, который содержит равные суммы Актива A и Актива B. Если цена Актива A увеличивается по сравнению с Активом B, стоимость пула может увеличиться, но стоимость инвестиций поставщика ликвидности в Актив B может увеличиться. снижаться. В этом случае поставщик ликвидности несет непоправимые убытки, несмотря на то, что общая стоимость пула увеличилась.
Кроме того, существует риск сбоя смарт-контракта, когда ошибки или уязвимости в коде могут привести к потере средств. Кроме того, децентрализованный характер выращивания урожая также означает отсутствие центрального органа, к которому можно было бы обратиться в случае возникновения споров.
Наконец, выращивание урожая требует глубокого понимания базовых протоколов, их функционирования и связанных с ними рисков, что может оказаться сложной задачей для начинающих инвесторов.
Максимальная прибыль
Диверсификация ваших инвестиций с помощью различных протоколов и пулов ликвидности может помочь снизить риск и увеличить потенциальную прибыль. Для этого вам нужно быть в курсе последних событий в DeFi и тщательно изучать протоколы и пулы ликвидности, которые вы рассматриваете; это поможет вам определить потенциальные риски и принять участие в проектах, которые принесут максимальную прибыль.
Например, Sturdy Finance – это протокол с положительной суммой, который преобразует депонированное залоговое обеспечение заемщика в процентную версию (ibToken) посредством размещения в отдельном протоколе. . ibToken генерирует доход, который ежедневно собирается и распределяется между заемщиками и кредиторами. Кредиторы получают доход в натуральной форме, а заемщики — в токене доходности. Для новичков в сельском хозяйстве протокол является отличной отправной точкой: пользователи получают высокие и стабильные урожаи с низкими рисками. Чтобы открыть такие проекты, нужно активно участвовать в сообществе и выходить за рамки таких громких имен, как Aave.
Наконец, регулярный мониторинг ваших инвестиций имеет решающее значение. Это включает в себя проверку изменений процентных ставок, вознаграждений и токенов управления, а также мониторинг общей производительности протоколов и пулов, в которые вы инвестируете.
Доходное фермерство предоставляет инвесторам прекрасную возможность получать высокую прибыль от своих криптоактивов. Применяя осознанный подход, включая тщательные исследования, диверсификацию и постоянный мониторинг портфеля, можно эффективно управлять неотъемлемыми рисками. При этом я не являюсь экспертом/профессионалом и настоятельно рекомендую вам провести собственное исследование, прежде чем принимать какие-либо финансовые решения.
Имейте в виду эту информацию, чтобы получить полезный и прибыльный опыт работы на ферме. 🧑🌾
Оригинал